Сколько налогов я заплачу в 2026?
Введите годовую выручку — калькулятор посчитает налог УСН, НДС и страховые взносы за год, покажет расчёт по шагам, сравнит «Доходы» и «Доходы минус расходы» и подскажет, что выгоднее.
Предварительная оценка, а не налоговая консультация. Ставки и лимиты — на 2026 год; в реальном расчёте важны детали (региональная ставка УСН, нарастающий итог, вид деятельности, предельная база взносов, право на вычеты по НДС). Итог подтвердите с бухгалтером.
Налог посчитали. А сколько вы реально зарабатываете?
Налог — это только вычет. Главные деньги теряются в другом: товары, что продаются в минус, скидки, съедающие прибыль, тихое приближение к порогу НДС. Загрузите продажи из Excel — Business Sense покажет, где утекает прибыль, и предупредит о слёте с УСН заранее.
Разобрать мои продажи — 14 дней бесплатноБез карты · первый разбор за 2 минуты · данные на серверах в РФ
Этот калькулятор — про решения, а не про отчётность
Он не считает квартальные авансы и не заполняет декларацию — для этого есть бухгалтерские сервисы. Наша задача другая: показать, сколько налогов выйдет за год, какой объект УСН вам выгоднее и когда вы упрётесь в порог НДС или лимит УСН. Это прогноз, чтобы поднять цены или сменить режим заранее — а не узнать постфактум у бухгалтера.
Как считать налог по УСН в 2026 году
Что показывает этот калькулятор — и чего не делает
Он считает годовую налоговую нагрузку — налог УСН, НДС и страховые взносы ИП — и сравнивает объекты «Доходы» и «Доходы минус расходы», подсвечивая, что дешевле именно у вас. Он не заполняет декларацию и не считает квартальные авансовые платежи нарастающим итогом: это работа бухгалтерских сервисов. Наша сила — прогноз и решение: увидеть нагрузку заранее и выбрать выгодный режим, пока ещё можно на это повлиять.
Ставки и лимиты УСН в 2026 году
УСН «Доходы» — 6%, «Доходы минус расходы» — 15% (в регионах ставки бывают ниже). Право на УСН сохраняется при выручке до 490,5 млн ₽ и стоимости основных средств до 218 млн ₽. НДС на УСН появляется с 20 млн ₽ в год: 5% — до 272,5 млн, 7% — до 490,5 млн, основная ставка — 22%. Фиксированные страховые взносы ИП в 2026 году — 57 390 ₽ плюс 1% с дохода свыше 300 000 ₽.
Кто может применять УСН в 2026
Годовая выручка — до 490,5 млн ₽, средняя численность сотрудников — до 130 человек, остаточная стоимость основных средств — до 218 млн ₽, доля других организаций в уставном капитале — не более 25%, без филиалов. При превышении лимитов — переход на общую систему. Обратите внимание: некоторые сайты всё ещё показывают старые лимиты 150 и 200 млн ₽ — на 2026 год это уже неверно.
Что выгоднее — «Доходы» 6% или «Доходы минус расходы» 15%?
Грубый ориентир: если документально подтверждённые расходы превышают ~60–70% выручки, обычно выгоднее «Доходы минус расходы». Если расходов мало — «Доходы». Точка перелома зависит ещё от страховых взносов и региональной ставки, поэтому калькулятор считает оба варианта и подсвечивает меньший.
Как пользоваться калькулятором
Выберите форму (ИП или ООО) и объект УСН, введите годовую выручку, а для режима «Доходы минус расходы» — расходы. Калькулятор сразу покажет налог, взносы и НДС с разбивкой по шагам, годовую нагрузку в рублях и в процентах от выручки и подскажет, какой объект выгоднее. Итог предварительный — перед уплатой сверьтесь с бухгалтером.